Как начать инвестировать с нуля: направления, особенности, советы

Сразу скажу, что все просто! Нужно открыть ИИС (Индивидуальный Инвесторский Счет) через банк (Брокера), БКС Лучший на данный момент, вот страница открытия счета, займет 5 минут и потом инвестируйте хоть в золото, хоть в ЕвроОблигации, Государственные облигации и так далее!

Инвестиционный мир полон множеством баек и мифов. Кто-то предосудительно считает, что игра не стоит свеч и абсолютно все новички теряют деньги. А кто-то воспринимает инвестиции как золотую жилу, которая может обогатить абсолютно каждого. Естественно истина всегда лежит посредине, однако назвать путь начинающего инвестора простым не повернется язык ни у кого, кто на самом деле заработал и получил успех от этого рода деятельности.
Как начать инвестировать
Интересно то, что мир вложения денег настолько велик и многогранен, что в нем может найти себе место абсолютно каждый человек. Тем не мене только упорство и грамотный расчет позволяют зарабатывать. А в сегодняшнем материале мы расскажем вам, как начать инвестировать с нуля в финансовый сектор и фондовый рынок, почему эти направления остаются приоритетными и каков алгоритм действий лучше предпринять в самом начале.

Преимущества работы с финансовыми активами

Начинающий инвестор – это человек, который находится лишь на пути раздумий и выбирает подходящее для себя направление инвестирования. Однако забегая наперед, хотим вас предупредить, что по-настоящему выбор делаете не вы, а размер вашего скопленного капитала. Дело в том, что все классические направления, такие как банковские вклады, покупка недвижимости и даже инвестиции в бизнес – это самые затратные ниши инвестирования, которые обладают низкой доходностью.

К сожалению, к ним сложно подступиться, обладая даже миллионом рублей, причем в случае с открытием собственного дела или инвестирования начинай другого человека можно вообще потерять всю сумму капитала. Следовательно, с нуля лезьте в высоко рискованные затратные ниши сравнимо с самоубийством.

Финансовый сектор или инвестирование в фондовый рынок – это одно из самых доступных направлений вложений средств. Некоторые ценные бумаги стоят всего 500-1000 рублей, а их потенциальная доходность ничем не уступает классическим вариантам инвестирования.

Следовательно, работая с доступными инструментами можно сохранить самое главное правило – рискуем только теми средствами, которые мы готовы потерять. Таким образом, среди преимуществ вложений в финансовый сектор мы можем выделить следующие:

  • Разнообразность финансовых инструментов;
  • Доступность и низкий порог входа;
  • Возможность построения пассивного дохода;
  • Возможность получения льгот и минимизации налогообложения;
  • Требует минимум временных затрат.

Как начать инвестировать деньги в фондовый рынок

Прежде чем вы окончательно выберите фондовый рынок и все что с ним связано в качестве объекта инвестиций хотим рассказать об одном глобальном его преимуществе – налоговых льготах. Дело в том, что согласно закону, если вы откроете специальный индивидуальный инвестиционный счет, вы получаете право на налоговый вычет или вам не придется платить налог на прибыль в размере 13 процентов. Однако есть всего пара условий: объекты инвестирования должны быть с рынка РФ, срок инвестиций не меньше трех лет.

Следовательно, все ваш пошаговый план, для того чтобы начать инвестировать деньги в фондовый рынок выглядит следующим образом:

  • Открытие счета у брокера с поддержкой ИИС;
  • Пополнение депозита на суму, которая планируется быть вовлечена в инвестирование;
  • Постановка цели инвестирования, а также строки;
  • Выбор необходимых инвестиционных инструментов и их покупка;
  • Постоянное реинвестирование полученной прибыли в новые контракты;
  • Достижение целей и закрытие инвестиционного счёта.

Открытие счета у брокера с поддержкой ИИС

Вот страница брокера, через которого рекомендовано открывать ИИС. Есть еще брокер открытие, он самый не выгодный, есть Финам — ближе к среднему, есть зажравшийся Сбербанк, вообще не выгодный для клиента. Тут смотрите сами,я рекомендую именно БКС

Многие новички путают обыкновенное брокерское обслуживание с возможностью открытия индивидуального инвестиционного счёта. Для того чтобы открыть ИИС брокер должен обладать соответствующими разрешительными документами со стороны ЦБ и подпадать под его регуляцию. Именно поэтому зачастую инвестиционные счета открывают именно банковские структуры.

Кстати, в момент выбора брокера изучайте не только его репутацию с отзывами об обслуживании, но и комиссионные. Дело в том, что между разными компаниями может быть существенная разница как за депозитарий ценных бумаг (их хранение), так и за оборот.

Пополнение депозита

В современных условиях пополнение депозита должно занять у вас всего пару минут, так как большинство компаний предлагает огромное количество платежных систем или банальный банковский перевод. Однако хотим предупредить вас, что начальный путь инвестора состоит из набивания шишек.

Поэтому не стоит использовать кредитные и заемные средства. Помните, инвестиция – это риск, поэтому пополняйте свой счет только на те деньги, которые вы можете без огромного ущерба для себя или семьи потерять.

Постановка цели инвестирования, а также строки

Очень важно не подменять результаты инвестирования на бесконечный процесс. Прежде чем вы вложите первый свой цент, вы должны просчитать для себя возможную прибыль, а также строки. Для этого мы рекомендуем использовать финансовые инструменты с гарантированной доходностью.

Также очень важно определится со сроками. Если вам вдруг понадобятся деньги, их досрочный вывод с бумаг может оказаться болезненным. Помните, долгосрочные инвестиции играют на руку трейдеру, так как включается сложный процент.

Выбор необходимых инвестиционных инструментов и их покупка

После того как вы определили цели следует приступать к составлению своего инвестиционного портфеля. Необходимо понимать, что вы можете использовать и комбинировать следующие инвестиционные инструменты:

  • Облигации;
  • Акции;
  • ПИФы;
  • ETF;

Самыми надежными бумагами с точки зрения инвестирования являются облигации. Однако их использование в инвестировании следует только на ИИС, так как они обладают невысокой доходностью. Кстати, вы можете покупать не только государственные долги, но и коммерческие. Прибыль по ним выше, а риск в случае с крупными корпорациями сведен к минимуму.

Акции являются куда более рискованными бумагами, так как они могут меняться в стоимости. Тем не менее, они могут стать отличным источником пассивного дохода, так как вы получаете право на дивиденды. Очень важно составлять портфель с задействованием акций не только разных компаний, но и с разных секторов экономик. Тем не менее, если вам удастся приобрести недооцененные активы, заработок с инвестиции может быть и 100 процентов годовых.

Пифы интересны новичкам тем, что это полноценные паевые инвестиционные фонды, управлением финансов которых занимается профессиональный управляющий. Покупая доли в таких проектах, вы получаете прибыль за предоставленные средства в управление. Это один из лучших инструментов для новичков, но у него есть комиссия, которая является платой за работу управляющему.

ETF во многом схожи с ПИФ, так как это также инвестиционный фонд. Разница состоит в том, что он индексный. Таким образом, происходит дублирование активов с любого популярного индекса, который характеризует тот или иной сегмент экономики. Заработок происходит от роста стоимости долей, которые напрямую связаны с самим индексом. Они в большей мере распространены на рынке США. Кстати, по ним также можно получить дивиденды.

Также если вы боле продвинутый инвестор вы можете использовать деривативы и даже валюту. Однако работа с производными активами гораздо рискованней и больше относится к спекулятивной торговле, нежели к инвестированию.

Постоянное реинвестирование полученной прибыли в новые контракты

Главный закон инвестора – деньги должны работать! Если вы инвестируете сроком на три-пять лет раз в полгода или год вы обязательно будите получать дивидендную доходность и выплату по купону с облигации.

Эти деньги следует не выводить с рынка и проедать их, а реинвестировать и накапливать еще больший доход. Вы можете, как укрупнять свой пакет уже существующих бумаг, так и покупать новые. Однако деньги должны работать, особенно те, которые были заработаны от инвестирования.

Достижение целей и закрытие инвестиционного счёта

Как мы уже отметили, результат превыше всего. Поэтому если вы достигли своих целей, а ИИС просуществовал больше трех лет – закрывайте его и фиксируйте прибыль. Как только вы подобьёте свою, результативность станет понятно, что делать дальше.

Учет и оплата налогов

Инвестирование – это деятельность, которая направлена на получение дохода. Независимо от того, какое направление вы выберите для того чтобы не было проблем с законом следует честно платить налоги. В случае с работой на фондовом рынке эту функцию возьмет на себя брокер, так как является налоговым агентом. Однако если вы получаете доходы из других источников (недвижимость, бизнес, криптовалта, инвестиции в валютный рынок Forex).

В завершение стоит отметить, что инвестировать с нуля сможет каждый, независимо от размера его капитала. Однако не стоит пытать иллюзий, что вы сможете с 1000 рублей стать миллионером. К сожалению таких прецедентов еще не было и думать, что вы будете первым верх самонадеянности. В инвестиционном мире деньги – это инструмент, а чем большим количеством вы их обладаете на стартовом этапе, тем быстрее путь поставленным целям.