Самые выгодные вложения денег в России

Наличие денег не гарантирует успех инвестору, как это думают многие. На самом деле история полна случаев, когда миллиардные состояния вылетали в трубу из-за неправильного выборного направления вложения средств. Успех зависит от того, насколько грамотно человек распоряжается своими деньгами, а не их количества. Интересно то, что условия, в которых находится инвестор, являются основополагающими при выборе ниши.
Выгодные вложения в Росссии
Например, у каждого государства есть приоритетные направления развития, которые они сопровождают хороший льготной системой налогообложения или предлагают выгодные кредитные программы. То, что работает в одном государстве и приносит сотни процентов годовых, может полностью не работать в другой стране.

Именно поэтому очень важно взвешивать все особенности каждого региона, а в сегодняшнем материале мы расскажем, где и как вы можете сделать самые выгодные вложения денег в России, дабы получить доходность соизмеримую с риском.

Лучшие способы вложения денег в России

Для того чтобы успешно вложить свои деньги необходимо быть как рыба в воде в тех направлениях, которые вы рассматриваете в качестве перспективных для будущей генерации дохода. Тем не менее, не смотря на сложность освоения новых ниш, существует ряд универсальных рецептов, которые могут быть использованы каждым. Итак, среди всех мы предлагаем следующие комбинации:

  • ИИС и государственные облигации;
  • Акции добывающих компаний, а также финансового сектора страны;
  • ИИС и паевые инвестиционные фонды;
  • Недвижимость;
  • ПАММ счета и системы управления капиталом на валютном рынке;
  • Индексные фонды;

ИИС и государственные облигации

Открываем ИИС по этой ссылке, займет 5 минут. Это лучший брокер, Открытие и Финам и даже Сбербанк не дотягивают до БКС в плане ИИС

Россия – это страна уникальных возможностей для начинающих инвесторов, так как правительство для улучшения финансовой грамотности населения и стимулирования финансового сектора внедрила государственную программу поддержки, а именно индивидуальные инвестиционные счета. Суть программы проста: все инвестиции сроком от трех лет могут быть избавлены от налога на прибыль или компенсирован налоговый вычет. Что это дает простому человеку, спросите вы? На самом деле многое, но главное — повышение доходности финансовых инструментов с гарантированной доходностью.

Облигации и ИИС
Рис 1. Облигации и ИИС

Таким образом, на данный момент связка ИИС и покупка на этот счет государственных облигаций – это лучший способ вложения денег в России. Во-первых, при таком подходе вы минимизируете любые риски, ведь государство всегда платит по своим долгам. Во вторых доходность будет на пару процентов выше банковской. В-третьих – это форма получения дохода, которая является пассивной по своей сути.

Однако важно понимать, что подобная схема работы требует полной прозрачности и отчетности перед государством. Если вы не продержите свои инвестиции три года и получите вычет будьте готовы к тому, что с вас обратно изымут эти средства и наложат ряд штрафов и пени. Поэтому не лишним будет проконсультироваться с бухгалтером, перед тем как подавать все декларации.

Акции добывающих компаний, а также финансового сектора страны

Также покупаем через ИИС БКС, выгодней у них.

К сожалению, многие недалекие эксперты допускают себе ругательства, называя экономику России бензоколонкой. На самом деле это уже далеко не так, ведь в РФ развиты практически все существующие в мире отрасли. Чего уж там, Американцы до недавних пор летали на МКС только с помощью наших шаттлов.

Акции добывающих компаний
Рис 2. Акции добывающих компаний

Тем не менее, факт остается фактом – Европа и ряд соседских стран из постсоветского лагеря не могут прожить без нашего газа и нефти. Именно поэтому как бы не накрывал кризис, и штормило экономику, компании связанные с добычей будут расти в цене или как минимум генерировать доход.

Именно поэтому покупка акций с целью получения дивидендов (распределение прибыли компании между акционерами) является хорошим вариантом вложения средств. Также можно рассмотреть и другие сектора экономики, а именно финансовую и банковскую систему. Так или иначе, акции – это хороший финансовый инструмент для генерирования дохода.

ИИС и паевые инвестиционные фонды

Опять БКС рулит, вот тут открываем счет

Многие об этом не знают, но государственная поддержка касается не только приобретения государственных долговых бумаг. На самом деле подобную льготу вы можете заполучить, инвестировав в покупку долей в паевых инвестиционных фондах.

ИИС и ПИФ
Рис 3. ИИС и ПИФ

Необходимо понимать, что ПИФ – это организация, которая занимается управлением активов инвесторов за вознаграждение. Проще говоря, это фонды, за которыми стоит команда или один профессиональный управляющий, который реализует собственную инвестиционную стратегию. Необходимо понимать, что доходность ПИФов неограниченная, а именно она может быть как положительной, так и отрицательной.

Тем не менее, если вы подберете портфель фондов с многолетней историей, у вас также получится заполучить доходность выше банковской практически в пассивном режиме.
ИИС позволит минимизировать потери, так как при долгосрочных вложениях вам не придется платить налог на прибыль.

Недвижимость

Рынок недвижимости – это не самая благоприятная среда для начинающих инвесторов. К сожалению суммы, которые необходимы для старта, начинаются от нескольких миллионов рублей, а выход со сделки может происходить годами. Тем не менее, это одно из немногих направлений, которое позволяет оставаться в активе и зарабатывать с аренды.

Недвижимость
Рис 4. Недвижимость

Важно понимать, что с точки зрения будущих продаж и перспектив роста следует рассматривать в первую очередь коммерческую недвижимость. Бизнес за хорошее проходное место готов платить крупные суммы денег, не говоря о том, что вы сами можете открыть свое дело.

Проблема состоит в том, что наивысший заработок может формироваться лишь в том случае, если вы инвестируете на этапе строительства. Но рынок полон недостроенными домами и помещениями, поэтому нет никаких гарантий, что вы станете инвестором одной из таких.

ПАММ счета и системы управления капиталом на валютном рынке

Фондовый рынок интересен своей прозрачностью и понятностью. Однако если посмотреть доходность управленцев с валютных площадок, где используются агрессивные кредитные плечи и производные инструменты то оказывается что доходность выше в разы. Для валютного трейдера продемонстрировать 100 и более процентов годовых является нормой, в то время как на рынке акций даже 25 процентов кажутся пределом мечтаний.

Конечно, вы можете посвятить своему обучению годы и начать инвестировать в самого себя. Но есть и другой вариант – использовать ПАММ систему, где опытные трейдеры привлекают средства и делятся пропорционально вложениям доходами. Кстати, есть также альтернативный вариант – сервисы копирования.

Они отличаются тем, что происходит автоматическое копирование позиций трейдера, которого вы выбрали, в то время как в ПАММ управляющий сам рулит средствами общего фонда. Однако следует понимать, что в среднем счет функционирует от нескольких месяцев до года. Поэтому это одна из самых агрессивных форм вложения денег.

Индексные Фонды

Это направление инвестирования набрало огромную популярность на рынке США и Европы и только в последние годы начинает покорят рынок РФ. Важно понимать, что индексы – индикаторы эффективности экономики или одного конкретного сегмента государства. Состоят они из акций и ценных бумаг, которые являются центровыми в отрасли.

Индексные фонды построены на основе полного повторения состава портфеля и нацелены в первую очередь на долгосрочные инвестиции. Дело в ом, что любой индекс рано или поздно начинает расти, как и в целом, мировая экономика. Связано это больше с прогрессом человечества, который попросту неминуем.

Так или иначе, индексные фонды – это отличный способ диверсифицировать риски и сделать вложения в рамках рынка РФ. Кстати, некоторые индексные фонды платят дивиденды. Поэтому детально изучайте спецификацию каждого из них при составлении инвестиционного портфеля.

В завершение стоит отметить, что самые выгодные вложения денег в России, так или иначе, касаются фондового рынка страны. Несомненно, вы можете купить бизнес или открыть что-то по франшизе. Но этот подход ничего не имеет общего с пассивным заработком и безопасным инвестированием.