Стратегия роста капитала: факторы влияния на сохранность средств

Инвестиции – это магия чисел, когда с небольшого капитала трейдер путем грамотных манипуляций с финансами взращивает свой депозит до огромных размеров. Интересно то, что многие инвесторы, которые сегодня занимают лидирующие позиции в мировом рейтинге богатейших людей Форбс, начинали свой путь далеко не с самых огромных сумм. Даже 10 тысяч долларов за двадцать лет можно превратить в один миллион, причем время в таком случае будет только на вашей стороне.
Стратегия роста капитала
Тем не менее, стратегия роста капитала, которую применяют многие новички, направлена на быстрое получение дохода или хаотичный подход в выборе инвестиционных инструментов. Естественно если при таком подходе не учитывать факторы риска и не использовать инструменты для его снижения можно надолго остаться на месте или вовсе потерять свой капитал. Собственно в сегодняшней статье мы расскажем вам о факторах, которые могут полностью изменить вашу стратегию роста капитала, а также дадим дельные советы по тому, как сделать увеличение личного капитала на основе пары простых приемов.

Стратегия роста капитала – это заранее выверенная схема действий инвестором, которая предполагает очерченные цели, риски и тактику их достижения с помощью тех или иных финансовых инструментов. Важно понимать, что существует огромное количество стратегий роста капитала, которые в те или иные времена использовали трейдеры и инвесторы добившихся успехов.

Однако интересно то, что все они составляются индивидуально под те возможности и уровень компетенции, которыми обладает человек. Весьма затруднительно будет человеку с бизнеса тут же начать покупать различные ETF, если он ранее ничего об их существовании не слышал.

Факторы, негативно влияющие на доходность инвестиционного портфеля

Независимо от того, насколько вы талантливый управленец существует ряд факторов, которые практически не зависят от вас и могут влиять на прибыльность вашего инвестиционного портфеля. Интересно то, что, как правило, они оказывают именно негативный эффект, поэтом их обязательно следует учитывать при составлении собственной стратегии роста капиталов. Итак, среди негативных факторов влияния инвестиции мы можем отметить следующие:

  • Инфляция;
  • Дополнительная эмиссия акций;
  • Банкротство или Дефолт.

Инфляция

Один из самых негативных факторов, который от вас никоим образом не зависит, но имеет прямое влияние на ваш капитал – это инфляция. Дело в том, что ее темпы зависят не только от внутренних факторов (монетарная политика ЦБ или действия властей) но и от внешних (кризис). Причем в зависимости от остроты обстановки она может быть как незначительной и незаметной для обывателей, так и расти с невероятной скоростью.

Естественно когда деньги обесцениваются на 4 и более процентов в год инвестор теряет больше всего. Именно поэтому необходимо инвестировать в такие финансовые инструменты, которые обладают большим процентом роста, нежели инфляционные процессы. Кстати, в период стабильности экономики государственные органы, отвечающие за монетарную политику, регулярно публикуют данные о плановой инфляции на ближайшее будущее.

Поэтому эти дранные вы обязаны учитывать при построении инвестиционного портфеля, так как в противном случае увеличение личного капитала будет происходить невероятно медленно.

Дополнительная эмиссия акций

Покупая пакет акций, вы непременно рассчитываете на то, что вы обладаете конкретной долей выбранной вами компании. Как следствие на основе прошлых данных прогнозируете не только прибыль от дивидендов, но и рассчитываете как минимум на стабильный курс на инвестиционный период. Так делают абсолютно все среднестатистические инвесторы, которые играют в долгую. Однако ваши планы могут значительно расходиться с правлением, которые обладают контрольным пакетом. Самый главный соблазн для них – это дополнительная эмиссия акций.

Необходимо понимать, что дополнительная эмиссия – это способ быстрого привлечения денег правлением, который не требует никаких возвратов. Этот процесс во многом похож с печатью денег на станке для решения определенных целей и задач правительством.

Проблема состоит в том, что дополнительно выпуская бумаги, происходит размытие долей инвесторов, когда их часть от общего числа становится не такой большой как ранее. Как следствие вы получаете меньше дивидендов.
Однако если снижение дивидендной доходности можно проглотить, то со снижением стоимости акций в меньшую сторону смерится тяжело. Этот сигнал всегда воспринимается негативно инвесторами, что в краткосрочной перспективе отражается резким снижением стоимости бумаги.

Банкротство или дефолт

Самый неприятный сценарий для инвертора, которой вложил деньги в акции – это банкротство компании! Если эмитент ликвидируется, начинаются бесконечные судебные тяжбы с кредиторами, в результате которых инвесторы остаются ни с чем. Кстати, это также касается и коммерческих облигаций, так как правило, только крупные держатели долга могут добиться через суд своей компенсации.

Как снизить риски

Риск – это единственный фактор, управляя которым вы можете обеспечить себе стабильный прирост капитала. Важно понимать, что любая стратегия роста капитала будет зависеть от степени агрессивности ваших вложений. Так, самый надежный инструмент для вложений – это государственные облигации. Кстати, открывая индивидуальный инвестиционный счет из-за послабления в налогах по облигациям можно получить доходность выше банковской. Далее агрессивность вашей стратегии возрастает с вовлечением в нее корпоративных облигаций и акций.

Важно понимать, что снизить риски от вашей деятельности поможет только один прием — глубокая диверсификация. Она касается использования не только разных групп активов, а именно внедрения в портфель бумаг как с перспективой курсового заработка и гарантированной доходностью, так и глубокой сегментации. Например, государственные облигации можно разбавлять корпоративными, причем для безопасности с разных сегментов экономики. Это касается сроков погашения, их типа и даже, в какой валюте происходит оплата купона.

Кстати, акции различных компаний можно скупать как напрямую, та и использовать индексные фонды или ПИФы. Так или иначе, стремление разложить яйца в разные корзины – это единственный способ минимизации рисков, который может применять на практике абсолютно каждый инвестор.

Рабочий способ увеличения личного капитала

Единственный инструмент трейдера, который позволяет нарастить прибыль – это время и реинвестирование. Дело в том, что независимо от того, какой инструмент вы используете для достижения своих целей, очень важно реинвестировать полученный доход. Чем дольше работают ваши деньги, тем больше в работу включается сложный процент.

В завершение стоит отметить, что каждый сам выбирает свою стратегию на этапе формирования инвестиционного портфеля. Однако очень важно осознавать, что между потенциальным доходом и риском всегда существует взаимосвязь. Поэтому только время и грамотный подход в диверсификации рисков способны дать ощутимый результат.