Виды вложений в инвестиционной среде: классификация, подвиды, характеристика

К сожалению сегодня, мир маркетинга и рекламы очень сильно исказил восприятие типичного инвестора. Хипстеры в ютубе, которые обещают 100 и более процентов годовых не имеют ничего общего с заработком от собственных вложений. Подобные предложения нивелируют профессию инвестора, которая, как и любая другая имеет под собой огромную научную теоретическую базу. Фактически инвестор – это менеджер, банкир, финансист и даже экономист в одном лице.
Виды вложений
Поэтому, для того чтобы уметь ориентироваться в финансовых предложения и возможностях, а также говорить на равных с профессионалами необходимо четко знать теоретическую базу, причем как минимум виды вложений, их классификации. Собственно в сегодняшнем материале мы расскажем вам про виды вложений, какие они бывают и в чем существенная разница между ними.

Виды вложений денег

Классификация видов вложений денег затрагивает все варианты как взаимоотношений между инвесторами и инвестицией, так и формы этих взаимодействий. Интересно то, что один и тот же вариант вложений может быть классифицирован абсолютно по-разному. Тем не менее, ориентируясь в них, вы сможете подобрать оптимальный вариант под себя, особенно если вы только находитесь на пути своего становления. Собственно существует следующая классификация по видам капитальных вложений:

  1. По степени риска;
  2. Целям инвестирования;
  3. Объекту инвестирования;
  4. По срокам инвестирования;
  5. Ликвидности;

Виды капитальных вложений по степени риска

Риск – это базовый критерий любой инвестиционной стратегии, а также финансового инструмента. Необходимо понимать, что потенциальная прибыльность имеет прямую взаимосвязь между риском потери. Именно поэтому все инвестиции делят на следующие:

  • Малорискованные;
  • Консервативные;
  • Высокорискованные.

Необходимо понимать, что малорискованные инвестиции носят характер сохранности капитала и отличаются безопасностью для инвестора. Как правило, ее гарантирует государство, а самыми главными инструментами являются банковский депозит (имеет страховой фонд гарантирования) или государственные облигации.

Консервативные вложения предполагают построение инвестиционной стратегии на основе активов, которые меньше подвержены изменению стоимости. Это могут быть корпоративные облигации, акции голубых фишек или недвижимость.

Высокорискованые инвестиции обладают самой высокой потенциальной доходностью. Как правило, используются акции, деривативы или вложения в реальные сектора экономики, например бизнес.

Виды вложений по целям инвестирования

Цели инвестирования могут быть не только в виде осязаемых процентов, но и быть классификацией способов и направлений вложений денег. Выделяют следующие направления:

  • Портфельные;
  • Прямые;
  • Интеллектуальные.

Чаще всего инвесторы склоняются к портфельному инвестированию, так как это напрямую взаимосвязано с покупкой ценных бумаг на бирже. Необходимо понимать, что портфельные инвестиции позволяют работать с разного рода финансовыми активами, начиная от базовых (акции, облигации) и заканчивая производными.

Прямые инвестиции применяются при работе в реальном секторе экономики, а именно вложение в живой бизнес. Это может быть усовершенствование оборудования, сырья или любая модернизация, которая позволяет совершенствовать работу выбранной компании.

Интеллектуальные инвестиции – это вложение средств в научный прорыв, который в будущем может быть запатентован и использован в реальном секторе экономики. Фактически это инвестиция в будущее.

Виды инвестиций по объекту инвестирования

Данная классификация напрямую привязана к группам активов, которые могут быть использованы для заработка. Несложно догадаться, что они следующие:

  • Спекулятивные;
  • Реальные;
  • Финансовые.

Спекулятивный объект инвестирования предполагает заработок на разнице в стоимости на момент покупки и дальнейшей перепродажи. Главная особенность этого типа инвестирования – краткосрочность вложений и высокий риск. Например, среди активов можно рассматривать металлы, валюту и даже сырье.

Реальным объектом инвестирования являются материальные блага, которые могут стать основой развития бизнеса. Оборудование, земельные участки, повышение квалификации сотрудников.

Финансовые – это вложение в ценные бумаги, биржевые и банковские активы.

Виды инвестиций по срокам инвестирования

Срок вложения средств отыгрывает немаловажную роль. Это деление демонстрирует потенциальному инвестору, на какой срок будут задействованы и недоступны его финансы. Важно понимать, что досрочный выход с позиции, как правило, всегда несет убыток или минимизацию прибыли. По срокам деление следующее:

  • Краткосрочные (не более одного года);
  • Среднесрочные (от года и до трех);
  • Долгосрочные (от трех и более лет).

Необходимо понимать, что долгосрочные инвестиции менее рискованные и обладают, как правило, большей доходностью. Также при условии реинвестирования дохода включается сложный процент.

Виды инвестиций по ликвидности

Многие этому не придают значения, но от ликвидности зависит, как быстро вы сможете выйти со своей сделки. Если ваш объект инвестирования низколиквидный – выход со сделки может быть затруднительным и далеко не по рыночной стоимости. Если говорить о делении, то выделяют следующие категории:

  • Высоколиквидные;
  • Низколиквидные;
  • Среднеликвидные.

В завершение стоит отметить, что понимая, какие виды инвестирования существуют, несложно подобрать необходимые для реализации поставленной цели финансовые активы.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...