The Financial Conduct Authority (FCA)

Великобритания является мировым центром финансов. Чего стоит только упоминание одной Лондонской биржи, в рамках которой происходят миллионы покупок и продаж во время одной торговой сессии. Огромное количество активов, эмитентов и их держателей требует в современных условиях единых правил игры, дабы защитить права всех заинтересованных сторон и избежать манипуляций и мошенничества. А поскольку весь финансовый сектор сплетен одной сильной паутиной, когда проглядывается прямая взаимосвязь между банками, кредитными организациями и инвестиционными фирмами необходим комплексный подход к регулированию. Собственно поэтому власти Великобритании создали единый надзирающий орган The Financial Conduct Authority (FCA).

Регулятор FCA
The Financial Conduct Authority (FCA) является главным независимым регулятором Великобритании прикомандированным к Центральному банку Англии, который занимается всеобъемлющим контролем, надзором и регуляцией финансовых рынков страны.

Чтобы вы понимали, FCA это не просто регулятор биржевой среды, как думают многие, а это в первую очередь глобальный игрок который отслеживает деятельность 58 тысяч предприятий, которые имеют отношение к банковской среде, кредитной среде, ипотечной, биржевой.

Сама структура начала функционировать в полном объеме лишь 2013 году, когда произошла полная реорганизация предыдущего регулятора финансовых рынков.

Укрепление финансовой системы Великобритании

Для того чтобы поддерживать целостность рынка, защиту клиентов и их инвестиции регулятор на постоянной основе приходится заниматься мониторингом финансового сектора, отчетности, а также ценовых движений. Для этого FCA делает следующие шаги.

Подотчетность высшего руководства предприятия, фирмы, банка, брокера

FCA как и многие другие регуляторы отлично понимают, что для принятия решения об инвестициях трейдеры и инвесторы отслеживают деятельность главы предприятия. Поэтому для того чтобы избежать сокрытие информации, манипулирование ею в личных целях руководства регулятор обязывает высшее руководство публиковать все существенные изменения внутри компаний, а также относительно собственного благосостояния. Это особенно необходимо для того чтобы исключить злоупотребления инсайдерской информацией.

Выявление конфликтов интересов

Многие компании, а особенно брокеры зачастую имеют прямой конфликт интересов с собственными клиентами. Возникает он вследствие того что компания зная статистику может не выводить сделки в реальный рынок, стараясь создать иллюзию реальных торгов с целью присвоения денег клиентов. Для того чтобы этого не происходило, FCA разработал ряд правил и рекомендаций, начиная от разделения средств компании и заканчивая требованиями по оборудованию, которые позволяют избегать подобных ситуаций. Однако если регулятору станет известно о злоупотреблениях, он тут же может приостановить действие лицензии, запретить определённую услугу и даже оштрафовать на крупную суму.

Возврат активов клиента

The Financial Conduct Authority разрабатывает строгие правила во взаимоотношениях между банком, инвестиционной компанией, брокером и непосредственно клиентом. Они выписаны таким образом, чтобы клиент всегда мог вернуть собственные средства и отказаться от оказываемых услуг.

Также регулятор наработал схему того, как с помощью законодательства возвращать деньги пострадавшим от мошенников и даже имеет для этого специальный компенсационный фонд.

Надзор за инфраструктурой и теми, кто ею управляет

От используемой инфраструктуры во многом зависит, сможет ли брокер или другое стороннее лицо манипулировать данными в свою пользу. Особенно это касается в первую очередь безопасности, ведь при использовании плохой инфраструктуры возможен взлом системы и хищения средств клиентов. Также это касается и прямо брокеров, которые должны использовать только лицензирование ПО и проверенных источников ликвидности. В противном случае регулятор может наложить штрафные санкции.

Надзор за посредниками, предоставляющие интересы клиентов

Зачастую посредники или те же брокеры представляют интересы клиента, действуют от его имени и даже управляют средствами.

Поэтому надзирающий орган пристально смотрит за тем, чтобы посредник в действительности отстаивал интересы клиента, а не использовал его в своих целях и умышлено злоупотреблял возложенными на него полномочиями.

Это особенно важно в контроле за разными инвестиционными фондами, банками, которые занимаются управлением вашими деньгами.

Контроль за оптовыми рынками и глобальным сделками

Крупные игроки, имея миллиарды долларов в своем управлении способны запросто обвалить рынок, монополизировать его в той или иной отрасли скупив активы и резко их распродав или наоборот. Поэтому оптовые рынки и крупные игроки имеют непосредственное влияние на цены и простых инвесторов. Для того чтобы минимизировать злоупотребления своим положением и избежать монополизации, FCA на постоянной основе проводит мониторинг и контроль оптовых площадок и крупных сделок.

Брокеры, которые регулируются FCA

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (2 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...