Инвестиции в облигации. Надежный способ преумножить капитал

Начинающим инвесторам свойственная одна типичная ошибка – погоня за прибылью превыше всего. Проблема состоит в том, что как только она становится главенствующей, все забывают о риске. Именно поэтому инвестиции в облигации мало кто рассматривает всерьёз, в то время как крупнейшие банки и инвестиционные фонды строят свой портфель на их основе. Когда спекулянты теряют свои депозиты, эти структуры работают с гарантированной доходностью, ежегодно зарабатывая миллиарды долларов на свои счета.
Инвестиции в облигации
Однако знали ли вы, что с облигациями могут работать не только институциональные инвесторы? На самом деле каждый может взять это направление за основу, выгодно и безопасно вложив определенную. Суму денег. Собственно в сегодняшней статье мы рассмотрим все особенности работы с этой драгоценной бумагой, а также продемонстрируем парочку популярных стратегий.

Инвестиции в облигации – это одно из самых безопасных после вложения в банковские депозиты направление вложения денег, главной особенностью которого является получение прибыли за счет покупки и возврата долговых обязательств. Важно понимать, что облигации позволяют выстраивать как долгосрочные, так и краткосрочные инвестиционные портфели.

Из-за того, что их доходность, как правило, на уровне банковской, а в некоторых случаях даже выше, с их помощью можно получать надежный источник пассивного дохода. Именно этим пользуются крупные инвесторы, в числе которых вы также можете оказаться.

Знакомство с облигациями как инвестиционным инструментом

Облигации – это вид торгового актива, который по своей сути является долговыми обязательствами эмитента, который их выпустил. Проще говоря, когда вы покупаете облигации, вы практически даете свои деньги в долг, которые по окончанию срока должны вернуть с заранее установленными процентами.

Важно понимать, что славу надёжного торгового актива облигации получили в первую очередь потому, что изначально главным их эмитентом было государство. Поскольку долги являются обязательной защищённой статьей бюджета любой страны (своего рода защита от дефолта), даже во время кризиса инвесторы получают свои выплаты.

Однако облигации могут выдаваться как со стороны государственных органов и ведомств, так и частными компаниями. Поэтому всегда долговые бумаги делят на коммерческие и государственные. Важно уяснить, что доходность по ним может сильно отличаться.

Поэтому когда говорят о надежности подобного рода инвестиций, в первую очередь имеется виду государственные долги. В случае с частными организациями следует подходить практически по тому же принципу что и торговля акциями, а именно необходимо быть уверенным в компании, ее статусе и надежности.

Также долговые бумаги могут быть краткосрочными и долгосрочными. Как правило, максимальный срок до погашения составляет порядка 30 лет, а минимум – от трех месяцев.

Важно понимать, что преимуществом долгосрочных бумаг является немного выше процент возврата, так как в подобного рода инвестициях риск возрастает.

Кстати, если вы покупаете на 10 лет облигации под 5 процентов, эмитент будет ежегодно начислять прибыль, а само тело кредита будет погашено в конце строка.

Для чего выпускаются облигации

Многим может показаться странным выпуск облигаций, особенно когда это делает частная компания. На самом деле эти долговые бумаги позволяют привлечь живые активные деньги. Государства стараются размещать облигации не только, для того чтобы привлечь деньги на перспективные проекты или перекрыть дефицит бюджета, но и, для того чтобы выровнять платежный баланс и стабилизировать свой курс.

Кстати, когда частная компания выпускает облигации она фактически обходит посредника в виде частного банка. Это своего рода способ получить заимствования на уровне процентной ставки Центрального Банка. Именно поэтому что частные структуры, что государство получают выгоду от инвестиций, а инвестор свою гарантированную доходность.

Стратегии инвестирования в облигации

Базовая стратегия инвестирования во многом похоже на торговую тактику «Купи — Держи», так как после того как вы купили торговый актив сделка уже заключена, а ее результаты известны заранее. Однако вы должны быть уверены в платёжеспособности эмитента, изучив его кредитный рейтинг и историю.

Среди частных инвесторов распространены следующие инвестиционные стратегии и принципы построения портфелей на основе облигаций:

  • Пуля;
  • Лестница;
  • Штанга.

Пуля представляет собой инвестиционную торговую стратегию, которая используется для быстрого накопления капитала под определённые цели. Для этого берут несколько разных видов облигаций с одинаковым сроком погашения. Это позволяет реализовать резкий рост депозита с дальнейшим его задействованием в другие контракты.

Лестница является полной противоположностью выше описанной стратегии, так как в ее основе лежит построение портфеля с разным сроком погашения. Так инвестор должен выбрать несколько контрактов, у которых будет разные сроки и проценты выплат.

Главный упор делается на краткосрочные контракты, после чего после их погашение происходит перевложение в длинные и так по нарастанию. Получается эффект лесенки, когда после каждого погашения вы наращиваете свой капитал. Фактически это своего рода магия сложного процента.

Штанга является одним из самых консервативных подходов! Вы приобретаете активы с разным сроком погашения в одинаковой пропорции. За счет этого появляется гибкость портфеля, и своевременно освободятся средства от краткосрочных вложений. В этот же момент облигации с большим сроком погашения принесут большую прибыль за счет возросшего процента.

Минусы и плюсы инвестиций в облигации

К сожалению далеко не все контракты способны быть столь безопасными и прибыльными, как нам того хотелось бы. В инвестировании облигациями есть как свои плюсы, так и откровенные риски. Если говорить о рисках ни одна страна не застрахована от дефолта, более того ни одна компания не сможет вам гарантировать что она не станет банкротом.

Конечно, государство после преодоления кризиса также постарается с вами расплатиться, а после ликвидации банкротства через суд после продажи вы получите свои деньги назад. Вопрос когда и получите ли вообще? Поэтому главное тщательно выбирать у кого вы покупаете контракт, изучая кредитный рейтинг.

Кстати есть еще один главный враг инвестора – инфляция! Если государство запустит бездумно печатный станок, вся полученная прибыль будет попросту нивелирована ростом цен.
Плюсы инвестиций в облигации следующие:

  • Фиксированная доходность;
  • Процент дохода выше или на уровне процентной ставки;
  • Ликвидность позволяет без каких-либо проблем продать актив.

В завершение стоит отметить, что инвестиции в облигации пользуются невероятной популярностью среди инвесторов за их надежность. Однако не стоит думать, что вложения в мусорные бумаги стран, которые находятся на грани дефолта, озолотят вас. К сожалению, тут работает обратная схема: чем выше процент по купону – тем выше риск!

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...