Статус квалифицированного инвестора: требования и способы получения

Опубликовано 20.05.2020 автором runettrade

Оглавление

Инвестиционный мир прекрасен своими перспективами, а самое главное открытостью. Сегодня каждый может создать себе пассивный доход, выгодно вложив деньги в определённые акции или облигации. Именно этой открытостью пользуются брокеры, когда в угоду своего бизнеса вовлекают новых и новых участников в рынок.

Проблема состоит в том, что потери – это неотъемлемая часть жизни инвестора. К сожалению, все профи рано или поздно терпят первые свои убытки. Так что же можно говорить о новичках? Причем неважно, каков размер депозита, ведь без опыта и соответствующей подготовки потери неизбежны. В истории предостаточно случаев, когда из-за неопытности и азарта были утеряны миллиарды долларов.

Для того чтобы уберечь новиков от необдуманных рискованных инвестиций, которые могут нанести непоправимый ущерб, государство произвело вмешательство и создало ряд законов, которые регулируют инвестиционную деятельность.

Одно из новшеств – это аккредитация квалифицированного инвестора. Собственно в сегодняшней статье вы узнаете что представляет собой этот статус, какие он дает преимущества, а самое главное какие условия следует соблюсти чтобы его получить.

Квалифицированный инвестор – это статус, который присевается регулятором или аккредитованной организацией, который расширяет функциональные возможности инвестора и снимает все ограничения на высоко рискованные инвестиции.

Важно понимать, что этот статус присваивается не только физическим лицам, но и юридическим. Поэтому все банки, негосударственные пенсионные фонды, управляющие различных фондов, а также организации, отвечающие за работоспособность биржевой инфраструктуры, имеют этот статус.

Что дает статус квалифицированного инвестора

Как мы уже отмечали, государство попыталось максимально ограничить начинающих трейдеров и инвесторов от работы с высоко рискованными торговыми активами. Кстати, рискованными считаются те, которых нет официально на Московской Бирже.

Таким образом, при всем желании без этого статуса вы не сможете выйти на зарубежный рынок и скупать акции, облигации зарубежных компаний и стран. Это касается акций ETF фондов, которые так популярны в США и Европе. Поэтому перовое, что даст вам статус квалифицированного инвестора – это полная свобода действий.

Вы сможете покупать любые торговые активы, ценные бумаги и долговые обязательства, независимо от страны их происхождения. Также, будучи в этом статусе вы получите к закрытой информации, которую вы не могли использовать ранее в принятии своих решений. Данный статус является своего рода признанием ваших способностей и умений оценивать и контролировать риск.

Как получить статус квалифицированного инвестора

Важно понимать, что статус квалифицированного инвестора выдает вам ваш брокер или финансовая организация, через которую вы совершаете операции и планируете приобретать или хранить финансовые активы. Порядок проведения этой процедуры абсолютно разный, но вам, так или иначе, придётся отправлять документы, которые бы могли подтвердить ваш опыт и статус.

Для того чтобы компания вам его выдала вы должны соответствовать хотя бы одному из перечисленных ниже требований:

На вашем брокерском или банковском счету должна храниться сума не ниже 6 миллионов рублей. Важно понимать, что учитываются не только свободные средства, но и приобретенные торговые активы (акции, облигации и тд);
Присутствует реальный опыт работы в организациях, которые совершали торговлю на фондовом рынке. Если вы работали непосредственно с активами, требование по стажу составляет два года;
Имеете личный торговый опыт производными активами на финансовых ранках как минимум четыре последних кварталов. Важно доказать вашу активность в качестве трейдера, а именно в одном квартале должно быть не меньше 10 сделок;
Присутствует экономическое образование учебного заведения, которое уполномочено выдавать этот статус и занималось сертификацией.

Важно понимать, что получить статус квалифицированного инвестора раз и забыть о нем навсегда у вас не получится. Дело в том, что при смене брокера или банка вам придется заново подавать документы на получение. Фактически если вы покидаете брокера и хотите работать другой компанией – повторная процедура неизбежна.

Можно ли обойтись без статуса квалифицированного инвестора

Брокеры, для того чтобы не лишится лицензии со стороны центрального банка строго придерживаются закона. Поэтому если ваша цель агрессивное инвестирование и зарубежные торговые активы – без статуса в рамках российского рынка оказания услуг не обойтись.

Тем не менее, есть один простой вариант обойти эти ограничения и торговать любыми активами – пройти регистрацию в зарубежной компании. Огромное количество брокеров зарегистрированы в офшорных зонах, а их законодательство дает полную свободу действий на финансовых рынках. Однако в таком случае вы теряете поддержку в виде регулятора, который контролировал бы за тем, чтобы пользовательские соглашения соблюдались в полной пере.

В завершение стоит отметить, что на сегодняшний день статус квалифицированного инвестора нужен только тем трейдерам, которые планируют работать через российских брокеров. Если ваши цели далеко идущие, простая регистрация в зарубежной компании целиком решает эту проблему.