Купи и держи – стратегия на перспективу

Опубликовано автором

Как часто вы задумывались о том, как планирует провести свою старость? Если вы посмотрите на наших стариков, особенно с постсоветского пространства живущих на одну пенсию то ничего кроме жалости и слез на глазах они не вызывают. Так уж сложилось, что если вы не позаботитесь о своем будущем, никто, а особенно государство не сделает это вместо вас.
Стратегия "Купи-Держи"
Всегда найдутся поводы не повышать пенсию, увеличить пенсионный возраст, дабы выжать с вас все соки по максимум. Поэтому создание полноценного пассивного дохода с молодости должно стать приоритетной задачей для любого прогрессивного человека.

Главным инструментом в достижении этой амбициозной цели становится фондовый рынок, который позволяет стать совладельцем практически любой компании в мире. Тем не менее, классические спекуляции, которые совершают трейдеры, требуют неимоверного багажа знаний, а самое главное опыта.

Если вы не готовы входить в рынок с головой, для вас придуман отличный выход – стратегия « Купил – Держи». Именно об особенностях использования данной инвестиционной стратегии пойдет речь в сегодняшней статье.

Стратегия «Купи-Держи» – это долгосрочная инвестиционная тактика, базовой основой которой является многолетнее удержание торговых активов с целью заработка на росте их стоимости. Важно заметить, что ее использует огромное множество крупных инвесторов, а самый известный из них – Уоррен Баффет.

Примечательно то, что она целиком и полностью ориентирована на новичков, так как не требует держать руку на пульсе за краткосрочными событиями на рынке. Более того при грамотно подборе портфеля ее прирост и стабильность может дать фору огромному количеству других инвестиционных тактик.

Магия стратегий по принципу «Купи и держи»

В среде профессиональных трейдеров есть весьма незаурядная шутка: «Инвестор – это краткосрочный трейдер, который забыл установить Stop Loss». Однако когда речь касается стратегий «Купи и Держи» эта шутка становится частью рабочего процесса, который в ближайшем будущем должен создать вам пассивный доход.

Дело в том, что подобная торговая тактик подразумевает удержание торговых активов, как правило, это акции и облигации, на протяжении как минимум нескольких лет. Интересно то, что чем дольше инвестор удерживает торговый актив, тем больше вероятность получения прибыли. Именно поэтому крупные инвесторы, выбравшие за основу этот принцип вложения денег, формируют свои портфели на двадцать и более лет.

На стороне долгоиграющих инвестиций стоит время и позитивное математическое ожидание. Объясняется это самым обыкновенным прогрессом человечества, ведь ежегодно наука движет производство вперед, а благодаря технологиям создаются новые предприятия и совершенствуются уже существующие. В качестве примера посмотрите на то, как последнее десятилетие вырос главный Американский индекс Доу-Джонс:

График Доу Джонс
Рис 1. Индекс Доу Джонс

Как вы можете наблюдать на графике ежегодно индекс, который демонстрирует ситуацию в экономике Соединённых Штатов Америки, обновляет свой максимум. Также если открыть любой индекс другого государства картинка будет идентичной, ведь происходит рост мировой экономики в целом.

Как выбирать торговые активы для стратегии «Купи-Держи»

На многих сайтах можно встретить тезисы о том, что акции и торговые активы для подобной стратегии не имеют глобального значения. Вам рекомендуют покупать бездумно акции различных компаний и держать их максимально долго. На самом деле такой подход крайне неверный и может сработать лишь в том случае, если вашей основой портфеля станут флагманы в своих отраслях.

Необходимо понимать, что покупая акции, вы становитесь частью бизнеса, его совладельцем. Поэтому ответьте на вопрос, вы хотели бы стать частью концерна BMW и AUDI или какого-то неизвестного Ravon? Фактически вы должны выбирать акции таких компаний, которые обеспечены потенциалом роста. Поэтому очень важно изучать как минимум глобальную отчетность, дабы понять, чем живет интересующая вас фирма.

Отдельно стоит уделить внимание недооценённым активам. Как правило, речь идет не о конкурентах голубым фишкам, а новых возникших направлениям. Это может быть первая биржа криптовалют и ее акции, завод электрокаров и тому подобное. Так или иначе, ежегодно происходят новые научные прорывы, на которые следует обращать внимание.

Кстати, выбирая акции, обязательно изучайте данные по их дивидендам. Во-первых, они формируют пассивный заработок. Во-вторых, вы всегда сможете реинвестировать в покупку новых контрактов или укрупнять уже существующий объем.

Для того чтобы максимально обезопасить себя и свой капитал мы рекомендуем разбавить ваш портфель долгосрочными облигациями. По итогу срока вы сможете погасить их по номинальной цене, при этом ежегодно будет начисляться процент прибыли.

Сильные и слабые стороны

Любая инвестиционная стратегия, независимо от того кем она была создана имеет как преимущества, так и недостатки. Если говорить о слабых сторонах используемого подхода мы можем отметить следующие:

  1. Долгосрочный подход. Результат следует ждать через десятки лет;
  2. Высокая волатильность портфеля, так как цены акций могут сильно меняются под новостным фоном;
  3. Издержки на содержание ценных бумаг.

Сильные стороны следующие:

  1. Не требует наличие огромного капитала (можно постепенно создавать портфель, рефинансируя его);
  2. Фиксированная доходность в виде дивидендов и выплатам по облигациям;
  3. Математическое ожидание в вашу пользу;
  4. Не требует постоянной слежки за рынком;
  5. Неограниченная доходность.

В завершение стоит отметить, что стратегия «Купи и держи» стара как мир. Однако то, что ее использует огромно количество инвесторов по всему миру, только доказывает то, что она работает и приносит прибыль.

Рекомендую к прочтению статьи: