Дивидендные акции. Пассивный доход независимо от курса

Рынок ценных бумаг интересен частному инвестору в первую очередь с точки зрения возможности построения пассивного дохода. Покупка облигаций, акций позволяет получить стабильную прибыль только за то, что вы удерживаете эти активы на своем счету. Однако если с облигациями работать может практически каждый, ведь риски как такого отсутствуют и есть гарантированная доходность, то с акциями ситуация находится на совершенно другом уровне.

Во-первых, появляется фактор риска изменения стоимости самого актива, а во-вторых регулярность выплат и само понятие гарантированной доходности становится под вопросом. В противовес всему этому становится размер дивидендов, который в отличие от двух, четырех процентов по долговым бумагам может доходить и 10. Однако, для того чтобы получить такой результат в основе портфеля должны быть дивидендные акции. Именно о них пойдет речь в нашем сегодняшнем материале.

Кстати, существуют акции, по которым дивиденды не платятся вовсе. Тем не менее, данные ценные бумаги делают вас частью бизнеса, его частичным владельцем. Именно поэтому очень важно при подборе портфеля именно регулярность выплат, так как любая компания может направлять свои доходы на регулярной основе в развитие.

Лучшие дивидендные акции

Рынок акций каждой страны демонстрирует абсолютно разные показатели доходности. Это связано в первую очередь со степенью развитости экономики, кредитования. Например, в условиях Европы рентабельность в 5 процентов годовых является нормой для жизнедеятельности предприятия, более того вполне достаточно и двух процентов, с учетом стоимости их кредитов.

В условиях стран СНГ, где очень высокая кредитная по сравнению с США и рядом стран Европейского Союза рентабельность ниже пяти процентов попросту губительна, так как стоимость денег для компании и инфляция находится на таком же уровне. Именно поэтому доходность российских бумаг находится на уровне 6 процентов, когда европейские рынки демонстрируют в среднем 2,5 процента.
Портфель дивидендных акций рынка РФ

ВТБ

ВТБ – это второй по капитализации и охвату банк в России, контрольным пакетом акций которого владеет государство. Обладает высокой степенью доверия за счет многолетней стабильности работы, так как функционирует на рынке РФ с 1990 года.

С точки зрения дивидендной доходности демонстрирует стабильность и высокий процент выплат по дивидендам относительно стоимости своих бумаг на протяжении многих лет. Так в 2020 году доходность бумаги составляет 9,97 процентов или почти 18,7 рублей на одну акцию.

В 2019 году эта компания заплатила 7,2 процента годовых по одной акции, а в 2018 доходность составила 6,2 процента. Таким образом, невооружённым взглядом видно, как по мере стабилизации и развития компании росла дивидендная доходность. Стоимость за одну единицу составляет всего 192 рубля.

Сбербанк

Этот банк является крупнейшим в РФ, так как находится на рынке практически с момента основания современного государства и обладает наибольшим количеством финансовых активов в стране. Важно заметить, что, как и ВТБ является государственным, так как контрольный пакет акций принадлежит правительству.

Важно заметить, что дивидендная политика на протяжении многих лет оставляла желать лучшего, так как на выплаты по акциям отправлялось всего 25 процентов от общей прибыли. Однако в последние пять лет наблюдается изменение в лучшую сторону, так как было принято решение выплачивать с 50 процентов общей прибыли. Как следствие рост дивидендной доходности на лицо.

Если в 2016 году годовая доходность всего 1,4 процента, то буквально на следующий 2017 год она составляла 4 процента. Также продолжилась тенденция роста в 2018, 2019 и 2020 году. На данном этапе при стоимости акции в 209 рублей дивиденд составляет 18,7 рублей или 8,8 процента годовых.

Газпром

Газпром – это крупнейшая в мире транснациональная энергетическая компания, которая генерируют свои доходы от деятельности с продажей, транспортировкой и переработкой газа. Важно заметить, что на сегодняшний день эта компания закрывает потребности в этом энергетическом ресурсе не полностью не только потребности РФ, но и Европы, а также ряда постсоветских стран. За счет введения в эксплуатацию новых веток газопровода по всему миру компания наращивает свои доходы себе и своим инвесторам.

Согласно принятой программе правления к 2021 году компания должна прийти к размеру выплат дивидендов не менее 50 процентов от общей прибыли. Как следствие в последние годы наблюдается стабильное и постепенное увеличение доходности бумаг.

В 2020 году годовая дивидендная доходность составила 7,5 процента годовых, что составляет 15,2 рубля на одну акцию. За прошлый период доходность была немного ниже, но в том же 2019 году она составляла 6,98 процента, а в 2018 – 5,5 процента. Учитывая тот факт, что программа рассчитана еще на один год, в будущем можно ожидать рост дивидендной доходности.

Татнефть

Эта компания входит в пятёрку лидеров по добыче и реализации нефти в России. Важно отметить, что свои корни она берет еще с Советского Союза, а именно она была основана в 1950 году. Кстати, по последним данным добыча черного золота происходит в 77 месторождениях. Также не стоит забывать, что в пул компаний входит ряд заводов, которые занимаются переработкой и изготовлением нефтепродуктов.

Одна из главных особенностей акций Татнефть – это высокая дивидендная доходность даже в условиях низких мировых цен на нефть. Например, в 2020 году компания в среднем заплатит 5,2 процента, причем в последнем квартале доходность по бумагам находится на уровне 7,3 процента. В целом за последние пять лет доходность плавала от двух с половиной до 7 процентов годовых.

Важно заметить, что мировой кризис, который вызван стагнацией экономик из-за коронавируса в ближайшем времени закончится. Это в любом случае повлияет на мировую цену нефти.

АЛРОСА

Главный мировой лидер по добыче драгоценных алмазов – это российская компания АЛРОСА. Важно заметить, что этот драгоценный камень, а именно 70 процентов всего объема поставляется в качестве сырья для создания украшений для развивающих стран. Также его используют в высокотехнологичном производстве.

Основана еще при СССР, а именно в 1950 году. На данном этапе большинство акций находятся во владении открытого акционерного общества «Национальный расчетный депозитарий» и «Центральный депозитарий Республики Татарстан».

В завершение стоит отметить, что в этот список лучших дивидендных акций также можно смело включать такие компании как МТС, Лукойл, Магнит, Норникель, Московская Биржа. Доходность по этиv бумагам выше инфляции, и это не говоря о том, что они обладают перспективой роста.