Индексное инвестирование. Пассивный доход без обмана рынка
Оглавление
Современные трейдеры и инвесторы готовы годами разгадывать головоломки рынка, постоянно находя инструменты, которые бы могли дать доходность выше рынка. Кто-то пытается работать с мусорными акциями в надежде на то, что проекты в будущем стрельнут и станут голубыми фишками, а кто-то выстраивает сложные схемы на основе фьючерсов, опционов и облигаций.Интересно то, что пока умники бьют горшки об попытку обхитрить рынок, крупные инвесторы из года в год продолжат фиксировать свою прибыль на уровне индексного роста.
Фактически крупный капитал зарабатывает столько, насколько растет мировая экономика в целом или отдельно выбранная отрасль. Так быть может, стоит попробовать повторить их схему заработка? Собственно в сегодняшней статье мы расскажем вам, что представляет собой индексное инвестирование, его сильные и слабые стороны, а также способы его реализации.
Важно отметить, что это направление вложений средств является одним из самых простых и одновременно безопасных, так как ввиду огромного количества акций входящих в основу индексного портфеля осуществляется мощнейшая диверсификация рисков. Издержка – доходность, которая всегда находится на уровне индексного роста или падения.
Как начать индексное инвестирование
Индекс – это самый главный барометр экономических процессов, который используется на бирже, основная цель которого является демонстрация динамики развития определённых секторов государства или ее экономики в целом. Фактически индекс – это индикатор, в состав которого входят определенные ценные бумаги, а именно акции разных предприятий ТОП уровня. Благодаря подобному пулу торговых активов у трейдеров и инвесторов появляется возможность видеть развитие сектора в динамике, за счет чего быстро давать оценку.
Однако индексы не являются торговыми активами, их нельзя купить и получить дивиденды. Исключением являются лишь фьючерсы и CFD, но эта группа активов высоко рискованная и не имеет ничего общего с инвестициями. Следовательно, для того чтобы начать индексное инвестирование у инвестора есть несколько способов:
- Самостоятельное полное копирование портфеля;
- Инвестиции в индексные паевые фонды;
- Покупка ETF.
Самостоятельное полное копирование
Первый и самый простой способ начать – это вручную купить весь пакет акций индекса, который вас интересует. Сделать это окажется немного проблематичным, так как на фондовом рынке существует понятие лотности, когда минимальное количество контрактов имеет определенное значение и стандартизировано. Поэтому чтобы воссоздать индекс, потребуется провести определенное время за расчетами им соответствующий размер депозита.
Кстати, не стоит забывать о том, что ежеквартально любой индекс биржа балансирует, меняя доли акции и их процентное соотношение. Поэтому весьма сложно проводить такие операции самостоятельно.
Инвестиции в индексные паевые фонды
К сожалению, это направление имеет небольшую популярность, так как огромное количество управляющих паевых инвестиционных фондов стремятся преодолеть индексную доходность. Тем не менее, ежегодно появляются ПИФы, которые построены по одному определенному индексу.
Из плюсов такого подхода мы можем отметить тот факт, что всю рутинную работу будет делать за вас управляющий. Однако за это вам придется платить комиссионные, которые в случае с небольшой доходностью могут сильно по вам ударить.
Покупка ETF
Самый оптимальный вариант – это покупка иностранных индексных фондов, которые размещены на бирже. Этот тип контракта целиком и полностью повторяет котировки индекса, на основе которого он был построен. Более того по некоторым ETF вы можете получать даже дивиденды.
Главное преимущество ETF – это огромный выбор, среди которого можно найти индексы определённых отраслей и даже стран. Быстрый вход в позицию, выход с ее, а также низкий порог входа делают эти активы самыми привлекательными для инвестора.
Преимущества и недостатки индексного инвестирования
Это направление инвестиций не требует от инвестора создавать велосипед, а именно подбирать самостоятельно акции для портфеля. Более того как показывает практика, индексы всегда растут по мере развития мировой экономики и человечества в целом. Проще говоря, до тех пор пока человечество будет прогрессировать – индексы, а значите доходность будет расти. Тем не менее, есть и минусы:
- Инвестиция в индексы – это всегда долгосрочная стратегия!
- Дороговизна прямого входа;
Кстати, индексное инвестирование на российском рынке очень слабо развито. Поэтому вы обязательно столкнетесь с одной из двух трудностей выше перечисленных. Единственное решение – это регистрация у зарубежного брокера и полноценная работа с ETF. Российские паевые фонды лишь частично решают эти проблемы, но с учетом комиссии и низкой доходности работать с ними далеко не всегда выгодно.
