Покупка ETF в качестве долгосрочного инструмента инвестирования
Оглавление
К сожалению, многие новички, прочитав парочку книг об инвестициях, переоценивают свой уровень знаний и компетентности. Во-первых, мало кто знает, что большинство гуру инвестирования сколотили свои состояния именно на продаже книг. А во вторых, тот уровень осознанности и возможностей с капиталами в большинстве случаев не соизмерим с тем, что имеем среднестатистический инвестор.
Ведь все четко понимают, что нельзя инвестировать в одну конкретную бумагу, а следует создавать портфель для диверсификации рисков. Тем не менее, как только приходится в него включать определенные бумаги, начинаются проблемы. Какое выбрать соотношение облигаций и акций? Какие акции имеют потенциал роста, а какие подходят, длишь для получения дивидендов?
Масло подливает в огонь еще тот факт, что на фондовом рынке таких бумаг тысячи, а голубые фишки с надежными облигациями государственного долга США или Европы обладают доходностью на уровне банковского вклада.
Именно поэтому в подобных условиях лучшим вариантом для начинающего инвестора будет покупка ETF. Собственно в сегодняшнем материале мы расскажем вам, как происходит покупка ETF. Чем этот тип контракта интересен с точки зрения инвестирования и на что следует обращать внимание при выборе фондов.
Что такое ETF и с чем его едят
ETF – это абсолютно новое направление в инвестировании, которое зародилось на фондовом рынке США. Суть его заключается в том, чтобы покупать акции инвестиционных фондов, а не инвестировать в ценные бумаги напрямую. Важно заметить, что базовой основой любого ETF – это структура портфеля, которая полностью повторяет тот или иной индекс.
Важно отметить, что индексные фонды широко распространены на рынке США и Европы.Чего не скажешь про московскую фондовую биржу. Поэтому если вы рассматриваете это направление всерьёз, вам так или иначе придется открывать счет в зарубежной брокерской компании. Если на рынке России таких компаний не более двадцати, то зарубежные брокеры предлагают инвестировать сотни индексных инвестиционных фондов. Более того только в РФ по данным бумагам нет дивидендов.
Огромное количество индексов, которые направлены на демонстрацию динамики развития определённого сектора экономики или ее в целом позволяют инвестору проводит максимальную диверсификацию рисков.
Например, если вас заинтересовал IT сектор, вы покупаете ETF, структура которого построена на крупнейших компаниях в области программирования. Интересно то, что в структуре индекса могут быть не только акции, но и облигации. Поэтому каждый может подобрать себе бумагу по уровню риска.
Чем отличаются инвестиции в ETF от работы с активами напрямую
Инвестиции в ETF – это в первую очередь максимальная диверсификация рисков. Дело в том, что покупая доли в индексных фондах вы становитесь инвестором во множество бумаг одновременно. Интересно то, что покупая несколько ETF, вы можете охватить такой спектр ценных бумаг, который очень сложно собрать с небольшим размером капитала.Среди преимуществ инвестиций в ETF мы можем отметить следующие:
- Низкий порог входа (купить долю на рынке РФ можно даже с тысячей рублей, что невозможно сделать, покупая вы акции в отдельности входящие в состав индекса);
- Низкая комиссия (вы не платите завышенные комиссионные за управление финансами на уровне 5 процентов, как это происходит с классическими фондами). Комиссия составит всего 1-1,5 процента;
- Заранее известна структура (в случае с классическими фондами стратегию и структура активов остается неизвестной для инвестора. ETF содержат в себе все активы и акции, которые состоят в индексе. Поэтому вы можете детально подойти к выбору индексного фонда);
- Возможность получения дивидендной доходности;
- Диверсификация и минимум риска;
- Возможность инвестирования в ETF на основе облигаций или смешанного типа.
Если говорить о недостатках, то он на самом деле один – отсутствие гарантированной доходности. Дело в том, что доходность привязана к росту или падению выбранного индекса. Поэтому если отрасль стагнирует, вы в лучшем случае останетесь ни с чем или потерпите убыток.
Кому подходят инвестиции через ETF
К сожалению, брокеры РФ, которые имеют лицензии центрального банка и являются по существу налоговыми агентами, не дают полноценного доступа к американскому и европейскому рынку. Поэтому вам, так или иначе, потребуется работа с иностранными брокерами или их филиалами.
Использовать их в спекулятивных целях у вас вряд ли получится, тем более что они не обладают той ликвидностью, что есть на рынке акций.
В завершение стоит отметить, что покупка ETF – это отличная возможность делать вложения с минимальными рисками и высокой потенциальной доходностью.
