Покупка ETF в качестве долгосрочного инструмента инвестирования

К сожалению, многие новички, прочитав парочку книг об инвестициях, переоценивают свой уровень знаний и компетентности. Во-первых, мало кто знает, что большинство гуру инвестирования сколотили свои состояния именно на продаже книг. А во вторых, тот уровень осознанности и возможностей с капиталами в большинстве случаев не соизмерим с тем, что имеем среднестатистический инвестор.

Ведь все четко понимают, что нельзя инвестировать в одну конкретную бумагу, а следует создавать портфель для диверсификации рисков. Тем не менее, как только приходится в него включать определенные бумаги, начинаются проблемы. Какое выбрать соотношение облигаций и акций? Какие акции имеют потенциал роста, а какие подходят, длишь для получения дивидендов?
Покупка ETF
Масло подливает в огонь еще тот факт, что на фондовом рынке таких бумаг тысячи, а голубые фишки с надежными облигациями государственного долга США или Европы обладают доходностью на уровне банковского вклада.

Именно поэтому в подобных условиях лучшим вариантом для начинающего инвестора будет покупка ETF. Собственно в сегодняшнем материале мы расскажем вам, как происходит покупка ETF. Чем этот тип контракта интересен с точки зрения инвестирования и на что следует обращать внимание при выборе фондов.

Что такое ETF и с чем его едят

ETF – это абсолютно новое направление в инвестировании, которое зародилось на фондовом рынке США. Суть его заключается в том, чтобы покупать акции инвестиционных фондов, а не инвестировать в ценные бумаги напрямую. Важно заметить, что базовой основой любого ETF – это структура портфеля, которая полностью повторяет тот или иной индекс.

Именно поэтому покупку данной ценной бумаги принято считать индексным инвестированием. Кстати, кривая доходности ETF пропорциональна росту или снижению того или иного индекса на основе которого он построен.

Важно отметить, что индексные фонды широко распространены на рынке США и Европы.Чего не скажешь про московскую фондовую биржу. Поэтому если вы рассматриваете это направление всерьёз, вам так или иначе придется открывать счет в зарубежной брокерской компании. Если на рынке России таких компаний не более двадцати, то зарубежные брокеры предлагают инвестировать сотни индексных инвестиционных фондов. Более того только в РФ по данным бумагам нет дивидендов.


Огромное количество индексов, которые направлены на демонстрацию динамики развития определённого сектора экономики или ее в целом позволяют инвестору проводит максимальную диверсификацию рисков.

Например, если вас заинтересовал IT сектор, вы покупаете ETF, структура которого построена на крупнейших компаниях в области программирования. Интересно то, что в структуре индекса могут быть не только акции, но и облигации. Поэтому каждый может подобрать себе бумагу по уровню риска.

Чем отличаются инвестиции в ETF от работы с активами напрямую

Инвестиции в ETF – это в первую очередь максимальная диверсификация рисков. Дело в том, что покупая доли в индексных фондах вы становитесь инвестором во множество бумаг одновременно. Интересно то, что покупая несколько ETF, вы можете охватить такой спектр ценных бумаг, который очень сложно собрать с небольшим размером капитала.Среди преимуществ инвестиций в ETF мы можем отметить следующие:

  1. Низкий порог входа (купить долю на рынке РФ можно даже с тысячей рублей, что невозможно сделать, покупая вы акции в отдельности входящие в состав индекса);
  2. Низкая комиссия (вы не платите завышенные комиссионные за управление финансами на уровне 5 процентов, как это происходит с классическими фондами). Комиссия составит всего 1-1,5 процента;
  3. Заранее известна структура (в случае с классическими фондами стратегию и структура активов остается неизвестной для инвестора. ETF содержат в себе все активы и акции, которые состоят в индексе. Поэтому вы можете детально подойти к выбору индексного фонда);
  4. Возможность получения дивидендной доходности;
  5. Диверсификация и минимум риска;
  6. Возможность инвестирования в ETF на основе облигаций или смешанного типа.

Если говорить о недостатках, то он на самом деле один – отсутствие гарантированной доходности. Дело в том, что доходность привязана к росту или падению выбранного индекса. Поэтому если отрасль стагнирует, вы в лучшем случае останетесь ни с чем или потерпите убыток.

Кому подходят инвестиции через ETF

К сожалению, брокеры РФ, которые имеют лицензии центрального банка и являются по существу налоговыми агентами, не дают полноценного доступа к американскому и европейскому рынку. Поэтому вам, так или иначе, потребуется работа с иностранными брокерами или их филиалами.

Тем не менее, несмотря на определённые трудности и риски ETF – это лучший инструмент для среднесрочных и долгосрочных инвестиций. Поэтому новичкам данный тип актива как спасательный круг, тем более что в него уже заложена диверсификация рисков как такого.

Использовать их в спекулятивных целях у вас вряд ли получится, тем более что они не обладают той ликвидностью, что есть на рынке акций.

В завершение стоит отметить, что покупка ETF – это отличная возможность делать вложения с минимальными рисками и высокой потенциальной доходностью.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...